I. Cum poți depista un comportament suspect?
a) Decizii imediate. Ești contactat de o persoană care îți cere să iei o decizie imediată și care nu îți lasă timp să reflectezi sau să verifici informațiile.
b) Promisiunea unor profituri exagerat de mari. Ești contactat de o persoană care îți promite un profit spectaculos, de câteva ori mai mare decât profitul obișnuit.
c) Conotații exotice. Ești contactat de o persoană dintr-o țară al cărei nume are conotații exotice sau care este cunoscută, în general, ca fiind paradis fiscal.
d) Agresivitate/hărțuire/amenințări. Ești contactat de o persoană care devine agresivă, te hărțuiește să iei o decizie rapidă, te provoacă să spui că „banii nu sunt o problemă” sau te amenință că te va trece pe o listă neagră în cazul în care spui nu.
e) Lipsa autorizației de funcționare. Ești contactat de o persoană care susține că nu are nevoie de autorizarea sau avizul A.S.F. pentru a-și desfășura activitatea pe piața de capital din România.
f) Identitate falsă. Ești contactat de o persoană care susține că este autorizată de A.S.F. pentru furnizarea de servicii de investiții financiare și că este înregistrată în Registrul instrumentelor și investițiilor financiare, dar această persoană nu se regăsește înscrisă în Registru.
g) Investiții confidențiale. Ești contactat de o persoană care susține că investiția pe care o propune este confidențială și că tu faci parte dintre puținii norocoși care au fost selectați, datorită apartenenței tale la un anumit grup.
h) Un avans nesemnificativ. Ești contactat de o persoană care, pentru a te convinge, sugerează să plătești un avans nesemnificativ „așa, doar pentru a încerca”.
i) Investiții în produse atipice. Ești contactat de o persoană care îți sugerează investiții în produse atipice.
II. Înainte de a lua decizia de a investi într-un fond, trebuie să fii informat cu privire la:
a) tipul de fond în care doreşti să investeşti;
b) care sunt riscurile pe care ţi le asumi;
c) care sunt costurile aferente (comisioane şi tarife);
d) care sunt performanţele fondului;
e) care este politica de investiţii a fondului;
f) durata de timp pentru care vei păstra unităţile.
III. Dacă ai luat decizia să semnezi un contract de intermediere financiară, trebuie să știi că acordul tău, cu privire la înregistrarea şi păstrarea ordinelor sau confirmărilor de tranzacţionare transmise intermediarului prin telefon, trebuie să fie dat în mod expres. Dacă ordinele sau confirmările de tranzacţionare sunt transmise prin e-mail, trebuie să îţi dai acordul expres cu privire la această modalitate de transmitere.
IV. Dacă te-ai hotărât să investești, trebuie să:
a) ai în vedere că unele riscuri pot fi acoperite prin strategii de investitii, de exemplu prin diversificarea portofoliului de instrumente financiare;
b) soliciți confirmarea riscurilor pe care ai fost de acord să ţi le asumi și a riscurilor pe care le-ai refuzat;
c) citeşti cu atenţie toate documentele pe care le semnezi;
d) înțelegi că riscurile mari nu garantează profituri mai mari;
e) urmăreşti cu atenţie informaţiile publice pentru a analiza performanţa investiţiilor tale;
f) știi că pentru unele instrumente financiare derivate, pierderea poate să fie mai mare decât capitalul investit inițial.
g) contactezi A.S.F. în cazul în care există suspiciuni de fraudă.
V. Dacă ai devenit acționar, potrivit legii, această calitate îți conferă atât drepturi, cât și o serie de obligații:
a) să actualizezi datele de identificare în sistemul depozitarului central;
b) să nu treci acţiunile pe numele altor persoane, în scopul formării unei majorităţi în AGA, în detrimentul altor acţionari;
c) să nu votezi în AGA ca proprietar de acţiuni dacă, în realitate, nu îți aparţin;
d) să comunici depășirea sau scăderea sub pragurile de deținere prevăzute de legislație;
e) să nu utilizezi informații privilegiate și să nu faci tranzacții ce se includ în cele definite de abuzul de piață;
f) să îndeplinești alte obligaţii prevăzute de statutul societății și legislația în vigoare.
VI. Odată ce ai investit este bine să reții că:
a) investițiile în fonduri nu sunt garantate ca fiind 100% sigure;
b) în cazul investițiilor în acțiuni, performanțele trecute nu sunt un indicator cu privire la performanțele viitoare, nimeni nu poate promite modul în care va evalua investiția dumneavoastră;
c) investiția va fi administrată de o societate de administrare a investițiilor, ceea ce va implica existența unor costuri aferente acestei activități; de altfel, orice investiție suportă costuri și este important să nu uităm acest lucru.
VII. Operațiunile de vânzare-cumpărare a valorilor mobiliare pe teritoriul României se pot desfășura doar apelând la serviciile unui intermediar pe piața de capital autorizat de către ASF sau de către o altă autoritate de supraveghere a pieței de capital dintr-un stat membru al UE. Este important să nu credeți „pe cuvânt” că există autorizare și să verificați în Registrul Electronic ASF, disponibil gratuit pe www.asfromania.ro.